Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027: Strategi Penguatan APU PPT, Risk-Based Approach, Transaction Monitoring, dan Compliance

Deskripsi

Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027 merupakan program pelatihan yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi perusahaan dan organisasi dalam mencegah serta menangani risiko Anti Money Laundering (AML), Counter Financing of Terrorism (CFT), dan Counter Proliferation Financing (CPF). Pelatihan ini membahas strategi penguatan APU PPT, Risk-Based Approach (RBA), Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), Transaction Monitoring, hingga penerapan compliance secara efektif.

Perkembangan transaksi digital, layanan keuangan, teknologi pembayaran, serta kompleksitas hubungan bisnis membuat organisasi menghadapi risiko pencucian uang dan pendanaan terlarang yang semakin beragam. Oleh karena itu, diperlukan sistem pengendalian yang mampu mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan, memahami profil risiko nasabah atau pelanggan, melakukan pemantauan secara berkelanjutan, serta memastikan kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku.

Melalui pendekatan teoritis dan praktis, peserta akan mempelajari proses identifikasi dan penilaian risiko, penerapan pendekatan berbasis risiko, pengenalan red flags, transaction monitoring, investigasi transaksi, dokumentasi, serta pelaporan transaksi yang perlu ditindaklanjuti. Pelatihan juga membantu peserta memahami pentingnya koordinasi antara fungsi compliance, risk management, audit internal, operasional, dan manajemen.

Tujuan Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027: Strategi Penguatan APU PPT, Risk-Based Approach, Transaction Monitoring, dan Compliance

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep AML, CFT, CPF, dan APU PPT.
2. Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terlarang.
3. Menerapkan Risk-Based Approach dalam pengelolaan risiko.
4. Memahami proses CDD dan EDD.
5. Mengidentifikasi red flags dan pola transaksi tidak wajar.
6. Meningkatkan efektivitas transaction monitoring.
7. Memperkuat fungsi compliance dan internal control.
8. Meningkatkan kesiapan organisasi menghadapi pemeriksaan dan evaluasi kepatuhan.

Materi Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027: Strategi Penguatan APU PPT, Risk-Based Approach, Transaction Monitoring, dan Compliance

1. Fundamental AML, CFT, CPF dan APU PPT

• Konsep pencucian uang.
• Counter Financing of Terrorism.
• Counter Proliferation Financing.
• Prinsip APU PPT.
• Peran manajemen dan compliance.

2. Risk-Based Approach, CDD & EDD

• Identifikasi risiko nasabah/pelanggan.
• Customer Due Diligence.
• Enhanced Due Diligence.
• Customer risk rating.
• High-risk customer dan beneficial ownership.
• Risk profiling dan risk assessment.

3. Transaction Monitoring dan Red Flags

• Konsep transaction monitoring.
• Identifikasi transaksi tidak wajar.
• Red flags dan suspicious patterns.
• Monitoring transaksi digital.
• Penanganan alert.
• Dokumentasi hasil monitoring.

4. Compliance, Investigation & Reporting

• Proses investigasi transaksi mencurigakan.
• Case management.
• Dokumentasi dan audit trail.
• Eskalasi internal.
• Penyusunan laporan sesuai ketentuan yang berlaku.
• Peran compliance dan internal audit.

5. Penguatan Program AML/CFT/CPF

• AML/CFT/CPF risk assessment.
• Kebijakan dan prosedur internal.
• Compliance monitoring.
• Training dan awareness.
• Internal control.
• Evaluasi efektivitas program dan continuous improvement.

Masalah yang Dihadapi

Organisasi menghadapi tantangan dalam mendeteksi transaksi mencurigakan, memahami profil risiko pelanggan, mengidentifikasi beneficial owner, serta memastikan seluruh proses bisnis berjalan sesuai prinsip APU PPT. Pertumbuhan transaksi digital juga meningkatkan volume data yang harus dipantau.

Selain itu, masih terdapat risiko ketidaksesuaian antara kebijakan tertulis dengan penerapannya di lapangan. Kurangnya pemahaman petugas terhadap red flags, CDD, EDD, transaction monitoring, dan proses eskalasi dapat menyebabkan potensi risiko tidak terdeteksi secara optimal.

Dampak

Pengelolaan AML, CFT, dan CPF yang tidak efektif dapat meningkatkan risiko kepatuhan, risiko hukum, risiko operasional, dan risiko reputasi. Organisasi juga dapat mengalami peningkatan eksposur terhadap transaksi berisiko apabila sistem monitoring dan pengendalian internal tidak berjalan secara efektif.

Solusi

Solusinya adalah membangun sistem AML/CFT/CPF yang berbasis risiko dan diterapkan secara konsisten. Organisasi perlu memperkuat risk assessment, CDD/EDD, customer risk rating, transaction monitoring, investigasi, dokumentasi, pelaporan, serta compliance monitoring.

Pelatihan ini memberikan pemahaman dan keterampilan praktis agar peserta mampu menjalankan fungsi masing-masing secara lebih efektif serta meningkatkan koordinasi antarunit dalam mencegah dan mendeteksi risiko.

Manfaat Mengikuti

• Memahami prinsip AML, CFT, CPF, dan APU PPT.
• Meningkatkan kemampuan risk identification.
• Memperkuat penerapan Risk-Based Approach.
• Meningkatkan kualitas CDD dan EDD.
• Memahami beneficial ownership dan customer risk rating.
• Meningkatkan kemampuan transaction monitoring.
• Mengenali red flags transaksi berisiko.
• Memperkuat compliance dan internal control.
• Meningkatkan kemampuan investigasi dan dokumentasi.
• Mendukung peningkatan budaya kepatuhan organisasi.

Peserta yang Direkomendasikan

Pelatihan direkomendasikan bagi:

• Direksi dan manajemen.
• Compliance Officer.
• AML Officer.
• Risk Management.
• Internal Audit.
• Legal dan Corporate Governance.
• Finance dan Accounting.
• Customer Service.
• Operasional.
• Fraud Management.
• Investigasi dan Monitoring.
• IT dan Digital Banking.
• KYC/CDD Officer.
• Unit kepatuhan dan pengawasan internal.
• Profesional lain yang memiliki tanggung jawab terkait AML/CFT/CPF.

Sertifikat Resmi

Peserta yang mengikuti kegiatan hingga selesai akan memperoleh Sertifikat Pelatihan Resmi sebagai bukti keikutsertaan dalam Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027.

Narasumber Profesional

Kegiatan didukung oleh narasumber/instruktur profesional, praktisi, dan akademisi yang berpengalaman dalam bidang AML, APU PPT, CFT, CPF, compliance, risk management, transaction monitoring, dan internal control.

Konsultasi dan Pendampingan

Peserta memperoleh kesempatan mendapatkan konsultasi dan pendampingan mengenai penerapan materi pelatihan, termasuk penguatan AML framework, risk assessment, CDD/EDD, transaction monitoring, compliance monitoring, dan penyusunan prosedur internal.

Pelaksanaan Online dan Offline

Pelatihan dapat dilaksanakan secara Online maupun Offline, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan, instansi, jumlah peserta, lokasi, dan kebijakan organisasi.

Fasilitas Kegiatan Pelatihan

Modul dan Bahan Pelatihan
Materi pelatihan dalam bentuk cetak atau softcopy.

Sertifikat Pelatihan
Sertifikat resmi bagi peserta yang mengikuti pelatihan hingga selesai.

Narasumber/Instruktur Kompeten
Praktisi dan akademisi berpengalaman di bidang AML, CFT, CPF, APU PPT, compliance, dan risk management.

Ruang Pelatihan dan Perlengkapan
Ruang nyaman dilengkapi LCD proyektor, sound system, dan alat tulis.

Konsumsi Peserta
Coffee break dan makan siang selama pelatihan.

Akomodasi dan Transportasi (Jika Disediakan)
Penginapan dan transport lokal sesuai ketentuan penyelenggara.

Jadwal Training Anti Money Laundering (AML), CFT & CPF 2026/2027: Strategi Penguatan APU PPT, Risk-Based Approach, Transaction Monitoring, dan Compliance

Januari 2027

• Kamis–Jumat, 7–8 Januari 2027
• Kamis–Jumat, 14–15 Januari 2027
• Kamis–Jumat, 21–22 Januari 2027
• Kamis–Jumat, 28–29 Januari 2027

Februari 2027

• Kamis–Jumat, 4–5 Februari 2027
• Kamis–Jumat, 11–12 Februari 2027
• Kamis–Jumat, 18–19 Februari 2027
• Kamis–Jumat, 25–26 Februari 2027

Maret 2027

• Kamis–Jumat, 4–5 Maret 2027
• Kamis–Jumat, 11–12 Maret 2027
• Kamis–Jumat, 18–19 Maret 2027
• Kamis–Jumat, 25–26 Maret 2027

April 2027

• Kamis–Jumat, 1–2 April 2027
• Kamis–Jumat, 8–9 April 2027
• Kamis–Jumat, 15–16 April 2027
• Kamis–Jumat, 22–23 April 2027
• Kamis–Jumat, 29–30 April 2027

Mei 2027

• Kamis–Jumat, 6–7 Mei 2027
• Kamis–Jumat, 13–14 Mei 2027
• Kamis–Jumat, 20–21 Mei 2027
• Kamis–Jumat, 27–28 Mei 2027

Juni 2027

• Kamis–Jumat, 3–4 Juni 2027
• Kamis–Jumat, 10–11 Juni 2027
• Kamis–Jumat, 17–18 Juni 2027
• Kamis–Jumat, 24–25 Juni 2027

Juli 2027

• Kamis–Jumat, 1–2 Juli 2027
• Kamis–Jumat, 8–9 Juli 2027
• Kamis–Jumat, 15–16 Juli 2027
• Kamis–Jumat, 22–23 Juli 2027
• Kamis–Jumat, 29–30 Juli 2027

Agustus 2027

• Kamis–Jumat, 5–6 Agustus 2027
• Kamis–Jumat, 12–13 Agustus 2027
• Kamis–Jumat, 19–20 Agustus 2027
• Kamis–Jumat, 26–27 Agustus 2027

September 2027

• Kamis–Jumat, 2–3 September 2027
• Kamis–Jumat, 9–10 September 2027
• Kamis–Jumat, 16–17 September 2027
• Kamis–Jumat, 23–24 September 2027
• Kamis–Jumat, 30 September–1 Oktober 2027

Oktober 2027

• Kamis–Jumat, 7–8 Oktober 2027
• Kamis–Jumat, 14–15 Oktober 2027
• Kamis–Jumat, 21–22 Oktober 2027
• Kamis–Jumat, 28–29 Oktober 2027

November 2027

• Kamis–Jumat, 4–5 November 2027
• Kamis–Jumat, 11–12 November 2027
• Kamis–Jumat, 18–19 November 2027
• Kamis–Jumat, 25–26 November 2027

Desember 2027

• Kamis–Jumat, 2–3 Desember 2027
• Kamis–Jumat, 9–10 Desember 2027
• Kamis–Jumat, 16–17 Desember 2027
• Kamis–Jumat, 23–24 Desember 2027
• Kamis–Jumat, 30–31 Desember 2027

Tempat Pelaksanaan

• Hotel Cordela Jakarta Pusat
• Hotel Fave Braga Bandung
• Hotel Arjuna Yogyakarta

FAQ Seputar Training AML, CFT & CPF

Apakah pelatihan dapat dilaksanakan secara online?
Ya, pelatihan tersedia secara online maupun offline sesuai kebutuhan instansi atau perusahaan.

Apakah peserta mendapatkan sertifikat?
Ya, peserta yang mengikuti pelatihan hingga selesai mendapatkan sertifikat resmi.

Siapa yang cocok mengikuti pelatihan?
Pelatihan cocok bagi manajemen, compliance, AML officer, risk management, audit internal, finance, legal, operasional, KYC/CDD, fraud management, dan unit terkait.

Apakah tersedia konsultasi dan pendampingan?
Ya, tersedia konsultasi dan pendampingan untuk membantu peserta memahami penerapan AML, CFT, CPF, APU PPT, Risk-Based Approach, dan transaction monitoring.

Informasi Pendaftaran

Segera Daftarkan Instansi/Perusahaan Anda

Informasi pendaftaran melalui Panitia Trans Edukasi Nasional (TREN)

Ikhsan: 08139554312
Website: www.bimtekexpert.com